Câu này có nghĩa như sau:

○ The Bank of Gough expects that house prices will decrease.
= Ngân hàng Gough trông đợi rằng giá nhà sẽ giảm.

• Việc “giá nhà sẽ giảm” đang ở thì tương lai đơn – will decrease.
→ Việc “giá nhà sẽ giảm” chưa xảy ra so với thời điểm hiện tại.
→ Hiện tại người ta vẫn trông đợi nó giảm.
→ Hành động “trông đợi” – expect phải diễn ra ở hiện tại đơn.

Còn nếu chọn (C) expected thì phía sau phải là would decrease:

○ The Bank of Gough expected that house prices would decrease.
= Ngân hàng Gough đã trông đợi rằng giá nhà sẽ giảm.

• Lúc này, việc “trông đợi” đã diễn ra trong quá khứ – expected.
→ Việc “giá nhà sẽ giảm” chưa xảy ra, nhưng lại so với thời điểm trong quá khứ (lúc mình trông đợi nó giảm trong quá khứ thì lúc đó nó chưa giảm)
→ Phải dùng would để diễn tả hành động chưa xảy ra so với thời điểm trong quá khứ.
→ Phải dùng would decrease.